Fondamentaux
Introduction
Les masternodes et le staking sont les pierres angulaires du fonctionnement des blockchains, reposant sur le consensus de la preuve d’enjeu (Proof-Of-Stake en anglais), Ils sont les deux principaux vecteurs de revenus passifs dans la nouvelle finance des crypto-actifs. Staking / Masternodes, qu’est-ce que c’est ? Les masternodes Un masternode est un serveur détenant un exemplaire complet de la blockchain et dont le but est d’apporter des fonctionnalités au protocole comme la validation et la sécurisation des blocs de transactions. Le staking Le staking, ou la preuve d’enjeu en français, est un processus qui permet au réseau d’une blockchain de créer des blocs et d’aider à la validation des transactions. Qu’est-ce-que la preuve d’enjeu Ce mécanisme complexe, maintient et sécurise le protocole de transactions s’éxécutant grâce à des validateurs dans le cloud appelés “masternodes”. Ce consensus immobilise un capital (ou collateral) et récompense avec des commissions (ou rewards) le détenteur du validateur ou du portefeuille avec des jetons (ou token) de ladite blockchain. Les participants génèrent ainsi de nouveaux jetons passivement avec les récompenses offertes par les réseaux de blockchain pour l’immobilisation de leur capital. Le collateral Le meilleur synonyme de collatéral est très probablement caution. Il s’agit de la quantité de crypto-actifs que vous choisissez d’immobiliser. On pourrait également parler de capital. L’APR L’APR, Annual Percentage Rate, ou Taux annuel en pourcentage en français, est le pourcentage de rentabilité d’un masternode ou d’une mise en staking de jetons. Ce chiffre est exprimé en % et il est variable d’un projet à l’autre. De ce pourcentage, découlera tout simplement le montant total cumulé des récompenses sur 1 an, dans le crypto-actif dans lequel vous avez investi. EX: Si vous achetez aujourd’hui un collatéral de 100 000 jetons, à 25% d’APR, dans 1 an, vous serez ainsi à la tête de 100 000 + (25% de 100 000) = 125 000 jetons. Les récompenses Les récompenses sont différentes en fonction du projet et de la méthode utilisée (masternodes / stacking / lending / yield farming / …). Ces dernières varient de 4% à 50% et peuvent évoluer dans le temps à la baisse comme à la hausse au prorata de l’utilisation de ladite blockchain. Quand le réseau d’un crypto-actif utilise un masternode, il le récompense par des rewards en conséquence. Par exemple si le reward/bloc est de 1000 jetons et qu’il y a cent masternodes sur le réseau, chaque masternode gagnera 10 jetons. La vitesse de minage d’un bloc va de quelques secondes à quelques minutes. Comment choisir entre un masternode et du staking ?
Comment choisir entre un masternode et du staking ?
Par ou commencer ? Avant de se lancer dans l’aventure il faut comprendre qu’aujourd’hui pour faire travailler des crypto-actifs, il est nécessaire de maintenir une infrastructure de serveurs informatiques. Cette maintenance est une opération complexe, coûteuse et parfois risquée pouvant entraîner jusqu’à la perte du capital ! Qu’est ce qui rapporte le plus ? Staking Vs. Masternode Les masternodes Les masternodes sont des noeuds complets, offrants au réseau de la blockchain cible, toutes les fonctionnalités dont il a besoin pour fonctionner. De ce fait ils ont généralement un ROI plus élévés d’une part mais d’autre part, ils sont aussi beaucoup plus couteux à l’exploitation: location du serveur, nombre de jetons à immobiliser plus conséquent et maintenance pro-active du système requise ! Le staking Le staking quand à lui demande un peu moins d’effort et d’investissement de la part du participant. Le ROI est généralement un peu plus faible et la quantité de jetons de départs requise est moins élevée. Pas besoin de louer un serveur, seulement de faire quelques transactions depuis un wallet de ladite blockchain vers un contrat intelligent (ou smart-contract en anglais). Voici la liste des critères à prendre en compte lors du choix de votre investissement: Votre capacité à administrer un serveur linux dans le cloud Votre niveau de connaissnce dans les technologies de la blockchain Le temps que vous souhaitez/pouvez consacrer à cette activité Votre profil de risque en terme de ROI (Retour Sur Investissement) Votre capacité d’investissement Les pièges à éviter A l’heure ou nous ecrivons ces lignes, plus de 12000 tokens différents sont en circulation et plus de 350 projets reposants sur la preuve d’enjeu existent ! Malheureusement la plupart de ces projets sont souvent des arnaques (scam, ponzi, shitcoin, …) qui vous promettent “monts et merveilles” avec des ROI atteignant parfois plusieurs dizaines de millier de % ! Mais attention ! Gardons un peu de bon sens ! Quel investissement propose aujourd’hui plusieurs dizaines de milliers de % de retour ? AUCUN ! Soyez donc TRES vigilant quand vous choisissez d’investir dans un masternode ou du staking ! Vous devez absolument regarder ces critères essentiels (liste non-exhaustive): Quel place à le jeton sur Coinmarketcap ? (fait-il parti du top 50, 500, 1000 ou 10000 ?) Quel est sa supply (offre en circulation) ? La génération de nouveaux jetons est-elle infinie ou est-elle capée ? A combien de ROI est le masternode / staking ? (généralement entre 4% et 50% pour les projets sérieux) Quel est le volume disponible dans les échangeurs ? (moins il y a de volume, plus vous aurez du mal à revendre vos jetons) Quelle est la technologie utilisée ? Est-elle mise à jour régulièrement ? (information que vous pouvez trouver dans le “white-paper” du projet) Connait-on l’équipe derrière le projet ? Une fois ces questions répondues, vous pouvez être « serin », en rappelant tout de foi que le risque 0 n’existe pas et que tout investissement est par définition risqué ! Héberger soi-même un noeud masternode ou un wallet pour du staking Après lecture de ce post, si vous souhaiter toujours vous lancer dans l’aventure d’héberger un masternode ou votre propre wallet de staking, vous trouverez toutes les informations nécessaires sur ce blog ! Nous mettons à votre disposition tous les tutoriels pour vous accompagner dans la bonne mise en oeuvre de vos noeud dans les rubriques suivantes: Mise en place technique de masternodes Mise en place technique de staking Choisir un fournisseur de service d’hébergement Si à contrario vous ne vous sentez pas d’héberger vous même votre masternode ou votre staking, vous avez le choix de déléguer cette tâche à un fournisseur de service spécialisé ! Là aussi il faut faire attention ! Si vous êtes résident français, il faudra vous orientez vers une entreprise française qui possède l’enregistrement PSAN, c’est à dire que l’entreprise qui vous fournira les services d’hébergements soit homologuée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Il existe une quarantaine d’entreprises ayant l’enregistrement PSAN en France, dont trois seulement fournissant ces services d’hébergements. BITGEN est l’une de ces trois sociétés et vous propose à tarif préférentiel de s’occuper intégralement de la gestion de vos masternodes ainsi que de votre staking de A à Z ! Il propose également des livrets épargnes composés de paniers de plusieurs crypto-actifs en fonction de votre profil de risque ! Utilisez le code promo: STAKING-BLOG-2023 pour profiter de 10% de réduction sur votre prochain achat, valable sur les masternodes / staking / livrets épargnes.
DCA: Dollar-Cost Averaging
Qu’est-ce que le DCA ? La DCA est une technique d’investissement qui consiste à acheter des actifs (comme les cryptomonnaies) à des prix réguliers et à des périodes régulières, plutôt qu’en une seule transaction. Cela permet de réduire l’impact des fluctuations de prix sur l’investissement global et peut aider les investisseurs à se sentir plus à l’aise. C’est une méthode populaire pour les investisseurs qui cherchent à lisser leur investissement pour ainsi se prémunir au maximum des baisses et profiter pleinement des hausses ! Comment fonctionne le DCA ? La méthode DCA fonctionne en achetant des actifs à des prix et périodes réguliers plutôt qu’en une seule transaction. Par exemple, si vous voulez investir 1000€ en Bitcoin, vous pouvez décider de les acheter en plusieurs transactions de 200€ chaque jours,semaines ou bien mois, plutôt qu’en une seule fois. Cela signifie que si le prix du Bitcoin augmente après votre première transaction, vous aurez acheté vos jetons à un prix inférieur lors des transactions suivantes. Si le prix du Bitcoin baisse après votre première transaction, vous aurez acheté vos pièces à un prix supérieur lors des transactions suivantes. Comment mettre en place un DCA ? Il existe plusieurs services en ligne/applications vous permettant de mettre en place un DCA. BITGEN est l’une de ces applications: Etape1: Ouvrir un compte Etape2: Selectionnez votre cryptomonnaie Etape3: Configurer votre DCA Etape4: Votre épargne est en place et accessible depuis votre dashboard ! BITGEN: Découvrir les offres de DCA
